Assurance retraite complémentaire et PER obligatoire

Administration et gestion courante

• Gestion des adhésions et sorties (affectation des affiliés, portabilité, transferts).
• Calcul et recouvrement des cotisations sur une assiette salariale fournie, tenue des comptes individuels.
• Paiement des prestations de retraite complémentaire et traitement des demandes de liquidation.
• Tenue des écritures, rapprochements et archivage dématérialisé des pièces.

Gestion financière et actuarielle

• Proposition et gestion des supports d'investissement adossés au PER.
• Calcul des primes, suivi des provisions et reporting actuariel périodique.
• Application des mécanismes de variation des tarifs (indexation liée à la masse salariale) tels que définis dans le cadre contractuel.

Investissements durables et information des affiliés

• Sélection et proposition de supports labellisés ISR/Greenfin ou équivalents.
• Présentation des labels, certifications et engagements de finance durable associés aux supports proposés.
• Fourniture d'informations claires et régulières aux affiliés sur les caractéristiques environnementales, sociales et de gouvernance des supports.

Dématérialisation, conformité et support

• Interface et modalités d'échanges dématérialisés pour échanges de données, signatures électroniques et transmission des pièces.
• Conformité RGPD : rôle et obligations du responsable de traitement et du sous-traitant pour les données des affiliés.
• Mise à disposition d'un service d'assistance, reporting périodique (technique et financier) et documents destinés aux instances de contrôle.

Livrables attendus

• Dossier d'adhésion et guides d'information aux affiliés.
• Catalogue des supports d'investissement avec preuves de labellisation/certification.
• Rapports périodiques (techniques, actuariels et ESG) et justificatifs de conformité.