Traitement des paiements et gestion bancaire internationaux et domestiques

Gestion de comptes et centralisation

• Tenue de comptes pour entités utilisatrices et comptes centralisateurs (ZBA intra-bancaire) ; mise en place de centralisation interbancaire (MTX) et gestion des abonnements.
• Rémunération et gestion des excédents de trésorerie (placements, reporting associé).

Encaissements

• Réception et traitement des SCT / SCTinst avec mise à disposition à J ; gestion des SDD BtoC et BtoB, représentations automatiques et traitement des rejets.
• Gestion des remises de chèques (compensables et non compensables) et impayés.
• Intégration d’encaissements CB en ligne (solution technique, coûts par transaction et télécollecte).
• Possibilité de proposer prestations optionnelles (PSE facultatives) : initiation de paiement, SDD ponctuel, outils de stop-payments.

Décaissements et opérations paiement

• Emission de virements unitaires et massifs via EBICS, chèques, cartes affaires (Visa/Mastercard) et gestion des oppositions/arrêts sur paiements.

Trésorerie et placements

• Virements de trésorerie intra- et interbancaires, services de placement et reporting des soldes créditeurs.

Échanges d’information et banque à distance

• Prise en charge EBICS T / TS avec signature disjointe et certificats conformes eIDAS / 3SKey ; relevés CFONB120 / camt.054 fournis via EBICS ou portail web.
• Banque à distance, abonnements mensuels par entité, dispositifs d’authentification conformes DSP2.

Reporting et facturation

• Relevés et reportings détaillés par entité, facturation mensuelle par entité avec justificatifs.

Contraintes techniques

• Respect de formats imposés (CFONB320 pour remises allocataires, EBICS 2.3/2.4, algorithmes de chiffrement préconisés), calendrier d’émission (périodicité mensuelle clef) et contraintes de transmission (J-2 / J-1 selon type de flux).

Support opérationnel

• Cellule dédiée francophone, engagements d’intervention et réunions semestrielles; possibilité de pénalités en cas de non-respect des SLA.