Gestion d’un plan d’épargne retraite obligatoire

Gestion du plan d’épargne retraite obligatoire des salariés éligibles, c’est-à-dire ayant au moins trois mois d’ancienneté. Le dispositif concerne environ 1 060 collaborateurs, nombre indicatif et non contractuel, susceptible d’évoluer.

Gestion financière

Le titulaire propose une gestion libre et une gestion pilotée. En gestion libre, l’offre comprend les fonds intégrés aux grilles, hors fonds PEA-PME et actifs non cotés, ainsi que le fonds en euros. Elle comporte au minimum un à deux fonds ISR Article 8. En gestion pilotée, trois grilles de désensibilisation sont demandées : Prudente, Équilibre et Dynamique. Aucune variante n’est acceptée.

La proposition présente notamment les rendements bruts du fonds en euros pour 2021 à 2025, en gestion libre, pilotée et en phase de rente, ainsi que les politiques de taux majoré, de souscription et de distribution de la participation aux bénéfices. Elle détaille les fonds proposés, les choix de sous-jacents, la fréquence de réallocation et le suivi des grilles.

Gestion administrative et accompagnement

La gestion du contrat couvre le processus d’affiliation à la mise en place et pendant la vie du contrat, les choix de gestion financière, la remise de la notice d’information et le paramétrage DSN. La prestation inclut également l’accompagnement des équipes RH et des salariés, avec des actions de communication et d’information lors du lancement puis pendant la vie du dispositif, ainsi que les services en ligne proposés aux entreprises et aux salariés.

Transferts et tarification

Le titulaire décrit l’accompagnement individuel des salariés dans leur décision éventuelle de transférer leur compte PERO actuel et dans les démarches associées. Un transfert collectif en cas de changement d’assureur ou de contrat n’est pas envisagé.

La grille tarifaire demande notamment les frais sur cotisations obligatoires, versements CP/CET et volontaires, encours en euros et en unités de compte, phase de rente, rentes, sorties en capital, arbitrages et transferts individuels ou collectifs. Les cases laissées vides sont considérées comme non forfaitisées.