Gestion d'un plan épargne entreprise et plan épargne retraite collectif

Alimentation et affectation des versements

• Gestion des alimentations par versements volontaires, intéressement, participation, abondement, droits issus de compte épargne-temps, PPV et transferts d'autres dispositifs d'épargne salariale.
• Application des plafonds légaux et règles d'affectation des transferts.

Supports de placement

• Proposition d'au moins 8 supports d'investissement (FCPE) incluant au minimum un fonds local et un fonds solidaire/éthique.
• Exigence de transparence et d'historique de performance des supports sur 5 ans.
• Liste indicative de types de FCPE demandés : Monétaire ISR, Monétaire Obligataire ISR solidaire, Obligataire Multi Stratégies, Obligataire ISR, Multi-actif défensif solidaire, Multi-actif équilibré régional solidaire, Multi-actif offensif ISR, Actions Pays de l'UE Transition climat.

Fonctions opérationnelles et services attendus

• Mise en place opérationnelle complète : transferts collectifs/individuels, tenue de comptes, procédures d'indisponibilité et de déblocage anticipé.
• Équipe dédiée et interlocuteur unique, organisation de réunions et comités de surveillance, production de rapports et tableaux de bord périodiques.
• Accompagnement opérationnel pour la gestion des éléments d'intéressement/participation et des abondements.

Outils numériques et service aux participants

• Plateforme numérique et/ou application mobile avec fonctionnalités avancées : arbitrages en ligne, simulations, alertes, accès aux relevés, API et exigences de dématérialisation.
• Documentation pédagogique, livrets d'information, supports variés et outils d'aide à la décision, accès illimité aux services numériques.

Transferts, arbitrages et continuité de service

• Procédures de transfert en cas de changement de gestionnaire, règles d'indisponibilité et traitement des mouvements de personnel.
• Calendrier et modalités techniques de bascule, y compris exigences de dématérialisation et d'échanges électroniques sécurisés.