Gestion bancaire et moyens de paiement

Gestion des flux entrants

• Mise à disposition et gestion de quatre comptes courants distincts :
  • compte dédié aux versements des loyers et aides locatives;
  • compte dédié aux autres flux de trésorerie;
  • deux comptes dédiés au patrimoine géré au nom et pour le compte de l'ONV.
• Traitement des modes de paiement : carte bancaire (paiement via espace locataire et serveur vocal, paiements en ligne et récurrents) ; prélèvements ; TIP et chèques (traitement des rejets et anomalies) ; espèces (encaissement en agences identifiées, prises en charge et coûts éventuels à la charge du payeur) ; virements (réception, filtrage et affectation par dossier locataire/facturation).
• Identification et traçabilité des paiements via fichiers télétransmis structurés (identifiant, date, montant, type de paiement, etc.) et automatisation des échanges.
• Transmission de relevés et échanges sécurisés périodiques (télématiques quotidiens ou périodiques) avec formats compatibles pour intégration directe dans l'ERP Aravis.

Gestion des flux sortants

• Exécution des décaissements principalement par virement compte-à-compte, gestion des remboursements d'emprunts et paiements divers.
• Mise à disposition d'outils de paiement (chéquiers, cartes) et gestion des signataires et habilitations ; sécurisation et canaux de télétransmission pour les virements (aucun plafond imposé précisé dans l'extrait).