Tenue des comptes, gestion de la trésorerie et encaissement des loyers

Encaissements et gestion des flux entrants

• Traitement des encaissements loyers/charges/subventions/prêts avec intégration SEPA (SDD) et formats bancaires standard (CFONB, CAMT, ISO 20022).
• Gestion des mandats SEPA, traitement des rejets, reports et annulations, relances et traçabilité des incidents.
• Paiement en ligne via portail sécurisé et reporting automatisé des incidents et rejets.
• Volumes indicatifs à traiter : ~3 800 avis d’échéance/mois, ~2 700 prélèvements/mois, ~4 000 opérations/mois, CA mensuel indicatif ~1,7 M€.

Décaissements et paiements sortants

• Exécution des paiements fournisseurs (environ 250 fournisseurs), salaires et charges (environ 100 agents), chèques, virements SEPA et prélèvements automatiques.
• Mise en place de virements programmés, archivage et formats compatibles avec l’ERP comptable.

Interopérabilité et reporting

• Intégration via API ou mécanismes sécurisés avec les systèmes internes (gestion locative, comptabilité commerciale).
• Reporting mensuel structuré et automatisé, mise à disposition d’une plateforme bancaire en ligne pour consultation et suivi en temps réel.

Sécurité, conformité et continuité

• Conformité réglementaire (RGPD, DSP2, procédures SEPA), chiffrement des communications, authentification forte.
• Plan de Continuité d’Activité (PCA) et Plan de Reprise d’Activité (PRA), tests, procédures de réversibilité et transfert des données et mandats dans un format exploitable.
• Délais de service et indicateurs de performance attendus (ex. virements traités en 1 jour ouvré, temps de réponse support : 8 heures ouvrées, incidents critiques : résolution sous 24 heures ouvrées).

Développement durable

• Dématérialisation des échanges, limitation des impressions, engagement en matière de mobilité durable et politique RSE.

Exigences contractuelles complémentaires

• Prestation paramétrable et évolutive, capacité à fournir assistance technique lors de la réversibilité, pénalités prévues en cas d’interruption non justifiée.