Gestion des flux bancaires et encaissement de loyers sur instao.fr

Objet et périmètre

Tenue et gestion de comptes courants : ouverture de compte, délivrance de RIB, tenue annuelle, relevés périodiques et à la demande.

Opérations et services attendus

Traitement et exécution des virements (magnétiques, Ebics TS, urgents, ordres papier) et gestion des remises de chèques et d'espèces.
Gestion des moyens de paiement : chèques, cartes (gestion des cartes business, oppositions, paramétrage des plafonds), chèquiers envoyés à domicile.
Gestion des oppositions (prélèvements, chèques, chéquier) et prestations de recherches simples et complexes sur opérations.
Gestion des rejets et remboursements (prélèvements, virements, chèques) ; notification et fichiers de retours exploitables.

Flux informatiques et intégration

Accès sécurisé en ligne et plateforme d'échanges Ebics TS.
Fourniture quotidienne/ponctuelle de fichiers exploitables pour intégration à des SI comptables/ERP.
Interopérabilité requise avec environnements applicatifs (intégration des formats exploitables pour rapprochement bancaire).
Mise à disposition d'une plateforme de test dédiée et spécifications techniques dans les 7 jours suivant notification ; tests fonctionnels sous 20 jours et correction des dysfonctionnements sous 24 h.

Services complémentaires et financiers

Proposition et gestion de produits de trésorerie à CT (placements monétaires, comptes rémunérés, gestion déléguée) et offres de lignes de trésorerie/découvert avec tarification.
Fourniture d'un interlocuteur opérationnel référent nominatif.
Documentation et facilités d'audit / justificatifs comptables en fin d'exercice.

Tarification attendue

Détail et tarification des opérations listées (tenue de compte, commissions de mouvement, abonnements Ebics, frais de recherche, remises de chèques, frais d'opérations monétiques, etc.).

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Cahier des charges, budget, contacts...

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